Gestion de patrimoine Lyon, Rhone, France

Après plus de dix ans d’expérience dans le secteur bancaire, nous avons fondé Demeter Gestion Privée en 2022 avec la volonté de proposer une approche différente de celle des grands réseaux, inspirée du modèle multi-family office. 

Cette approche repose sur une vision globale du patrimoine, intégrant les dimensions civiles, fiscales et financières, ainsi qu’un rôle de coordination entre les différents professionnels qui accompagnent nos clients (notaires, avocats, experts-comptables, banques, sociétés de gestion et assureurs).

Notre structure a été volontairement conçue à taille humaine. Ce choix nous permet de privilégier la proximité, la disponibilité et un suivi personnalisé. 

S’agissant de notre modèle économique, notre rémunération provient principalement de la mise en place et du suivi des solutions financières recommandées. Concrètement, nous percevons une fraction des frais prélevés par nos partenaires (banques, assureurs, sociétés de gestion) que nous mettons constamment en concurrence. Cette organisation nous permet de proposer des solutions performantes et compétitives, généralement réservées aux acteurs indépendants.

DÉMÉTER GESTION PRIVÉE est un cabinet de gestion de patrimoine enregistré à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) sous le numéro 22005837, comme CAO (courtier d’assurance ou de réassurance) et CIF (conseiller en investissements financiers).

Le cabinet est adhérent à l'ANACOFI (Association nationale des conseils financiers), agréée par l'AMF (Autorité des marchés financiers), qui supervise et contrôle son activité, garantissant la conformité avec les obligations réglementaires. Il est soumis à une réglementation stricte encadrée par l’AMF et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution). Il doit notamment respecter les normes en matière de LCB-FT (Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme), de protection des clients (devoir de conseil, adéquation des produits) et de transparence.

Le cabinet n’a pas vocation à détenir les fonds de ses clients. Il est un intermédiaire des compagnies d’assurance, banques ou encore sociétés de gestion avec qui il peut disposer d’une offre, d’une plateforme et d’une tarification spécifique qu’il propose à ses clients, en fonction de leurs besoins. Un accompagnement personnalisé est effectué pour suivre et gérer ces mêmes placements dans le temps. Dans la plupart des cas, un client a la possibilité de changer le cabinet gestionnaire de son contrat par un simple courrier.