DEMETER Gestion Privée

Votre cabinet de gestion de patrimoine

Gestion de patrimoine Lyon, Rhone, France

DÉMÉTER GESTION PRIVÉE est un cabinet de gestion de patrimoine enregistré à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) sous le numéro 22005837, comme CAO (courtier d’assurance ou de réassurance) et CIF (conseiller en investissements financiers).

Le cabinet est adhérent à l'ANACOFI (Association nationale des conseils financiers), agréée par l'AMF (Autorité des marchés financiers), qui supervise et contrôle son activité, garantissant la conformité avec les obligations réglementaires. Il est soumis à une réglementation stricte encadrée par l’AMF et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution). Il doit notamment respecter les normes en matière de LCB-FT (Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme), de protection des clients (devoir de conseil, adéquation des produits) et de transparence.

Le cabinet n’a pas vocation à détenir les fonds de ses clients. Il est un intermédiaire des compagnies d’assurance, banques ou encore sociétés de gestion avec qui il peut disposer d’une offre, d’une plateforme et d’une tarification spécifique qu’il propose à ses clients, en fonction de leurs besoins. Un accompagnement personnalisé est effectué pour suivre et gérer ces mêmes placements dans le temps. Dans la plupart des cas, un client a la possibilité de changer le cabinet gestionnaire de son contrat par un simple courrier.

Nos ambitions

Exercer notre métier sans la contrainte tutélaire d’un établissement financier qui contrôlerait notre offre. Nous recherchons les investissements avec le meilleur rapport coût/performance, en fonction des objectifs et contraintes de nos clients.

Aujourd’hui nous travaillons avec une quinzaine de partenaires et une soixantaine de sociétés de gestion.

Accompagner nos clients de manière qualitative, personnalisée, sur le long terme et sans changement perpétuel d’interlocuteur. Nous débutons toujours une entrée en relation par un bilan patrimonial personnalisé gratuit (civil, fiscal et financier). Il permet de définir une stratégie que nous adapterons en fonction des évolutions de la situation personnelle de chaque client.

Ne pas engendrer de coûts supplémentaires par rapport à un établissement traditionnel. Le cabinet se rémunère uniquement en récupérant une partie des commissions des banques, assureurs et sociétés de gestion.

Être réactif, en toutes circonstances. Même si nous sommes ravis de pouvoir accueillir nos clients sur Lyon ou d’aller à leur rencontre sur toute la France, la digitalisation de notre activité nous permet aujourd’hui de les accompagner avec efficacité dans le monde entier.