Nos solutions

Le bilan patrimonial est un outil essentiel pour construire une stratégie sur mesure. Il permet de mieux comprendre votre patrimoine pour prendre des décisions éclairées : investir, transmettre, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite.

Nous réalisons une analyse civile, fiscale et financière qui permet d’établir un état des lieux de votre patrimoine et de mettre en place une stratégie d’optimisation personnalisée.

La défiscalisation regroupe l’ensemble des solutions légales permettant de réduire votre impôt (optimisation des revenus, immobilier, épargne retraite, investissements PME). 

Nous vous accompagnons dans le choix des stratégies les plus adaptées à votre situation et vos objectifs, permettant de réduire votre imposition.

Résidence principale, locatif, immobilier défiscalisant : chaque projet répond à des objectifs patrimoniaux précis (revenus complémentaires, optimisation fiscale, transmission).

Nous vous guidons dans vos projets immobiliers, en cohérence avec votre profil, votre fiscalité et vos ambitions.

L’assurance vie est un instrument clé de la gestion de patrimoine, offrant à la fois souplesse d’épargne, avantages fiscaux et solutions de transmission. Accessible et modulable, elle s’adapte à tous vos objectifs : préparer la retraite, optimiser votre fiscalité, transmettre dans les meilleures conditions, vous constituer un patrimoine.

Nous sélectionnons les meilleurs contrats et supports pour bâtir une stratégie sur mesure, performante et évolutive.

Un outil patrimonial complémentaire à l’assurance vie. Le contrat de capitalisation permet de faire fructifier un capital dans un cadre fiscal avantageux, tout en offrant de nombreuses possibilités de transmission (notamment en démembrement). Particulièrement adapté aux personnes morales et à l’optimisation successorale, il se distingue de l’assurance vie tout en partageant ses atouts.

Nous intégrons le contrat de capitalisation dans une stratégie globale, en complément de vos autres solutions patrimoniales.

Le PEA est un outil efficace pour investir en bourse dans un cadre fiscal avantageux. Il permet de constituer un portefeuille de titres européens tout en bénéficiant, après 5 ans, d’une exonération d’impôt sur les plus-values. Idéal pour dynamiser son patrimoine à moyen/long terme.

Nous définissons une stratégie d’allocation sur-mesure en cohérence avec votre profil, vos objectifs et votre horizon d’investissement.

Liberté d’investissement, sans plafond ni restriction géographique. Le compte-titres permet d’investir sur une large gamme d’actifs financiers (actions, obligations, ETF, produits structurés) sans plafond ni contrainte de zone géographique. Contrairement au PEA, il offre une souplesse maximale, mais sans avantage fiscal spécifique à la sortie.

Nous vous aidons à structurer un portefeuille diversifié et performant, en cohérence avec votre stratégie patrimoniale globale.

L’épargne entreprise (PEE, PER collectif, abondements, intéressement) permet de constituer une épargne à moyen ou long terme dans un cadre fiscal et social avantageux. Que vous soyez salarié, dirigeant ou TNS, ces dispositifs sont de véritables leviers d’optimisation patrimoniale souvent sous-exploités.

Nous analysons vos dispositifs disponibles et intégrons l’épargne salariale dans une stratégie patrimoniale cohérente et performante.

L’épargne Plan d’Epargne Retraite est un outil de capitalisation à long terme, conçu pour vous permettre de constituer un complément de revenu pour la retraite tout en bénéficiant de réductions fiscales sur vos versements. Que vous soyez salarié ou travailleur indépendant, il existe une solution adaptée à votre situation.

Nous vous accompagnons dans l’optimisation fiscale de vos versements et le choix du contrat le plus pertinent pour préparer sereinement votre retraite.